диверсификация рисков

Опытный инвестор распределяет капитал и покупает активы по своему. Однако если вы панируете выходить на биржевую торговлю, то понадобится диверсификация рисков в инвестициях. Что это, для чего она нужна, и как грамотно ей воспользоваться, чтобы получить максимальную прибыль.

Что такое диферсификация рисков

Лучший способ получения экономической выгоды – это диверсификация. Такой способ устранения финансовых рисков снижает негативное влияние, а в некоторых случаях может приблизить степень риска к нулю.

Без риска невозможно получить прибыль превышающую ставку безрисковой операции. Это важное понятие для трейдеров и инвесторов на рынке финансовых активов. Собственно сама попытка получения прибыли от инвестиций уже является риском.

Природа рисков покупки различных активов разная, поэтому они подлежат классификации. По типу риска инвестор выбирает стратегию и тактику. Покупка нескольких инструментов в рамках одного портфеля – это диферсификация. То есть чем больше активов, тем меньше рисков.

Обратите внимание! Продуманная диверсификация рисков позволит избежать убытков и нарастить прибыль.

Виды рисков и способы их диверсификации

Чтобы проводить диверсификацию, в первую очередь следует выяснить, от чего нужно выстроить защиту. Большинству активов свойственны такие виды рисков:

  • Страновые, или государственные. Размещение инвестиций в стране с нестабильной политической ситуацией, неустойчивым экономическим положением.
  • Экономические. Сюда относят инфляционные процессы, санкции, рецессии.
  • Валютные. Связаны с колебаниями валюты вложений, ее обесцениванием.
  • Отраслевые. Кризисные ситуации в различных отраслях, в которые сделаны вложения.
  • Биржевые. Падение котировок акций на фондовом рынке.
  • Эмитента. Банкротство, долги концерна или компании.

Рассмотрим, какие способы защиты выбрать для каждого из классифицированных диверсификационных рисков:

  • Страновые. Используют способ покупки активов в нескольких странах, проще всего – приобрести акции компаний из разных стран на различных фондах. Одновременно происходит снятие валютного риска, т.к. покупка активов происходит в валюте страны регистрации эмитента.
  • Экономические. Включение в портфель разные классы активов – акции, золото, облигации. Часть денег нужно держать в защитных и низкорисковых активах.
  • Риски фондового рынка. Здесь применяется метод хеджирования, акции покупаются в рост, с одновременным приобретением опциона на понижение. Еще один способ его диверсификации – покупка разнокоррелирующих активов.
  • Риск кризиса отрасли. Здесь все просто – направляйте инвестиции в разнопрофильные компании – строительные, финансовые, сырьевые.
  • Риск банкротства эмитента. Ликвидация риска так же проста – покупка акций и облигаций различных компаний.

Важно! Выстраивая тактику, нужно учитывать все возможные риски, и защищаться сразу от всех рисков.

Как диверсифицировать инвестпортфель

Главный принцип диверсификации – сделать инвестиционный портфель максимально широким. Проще говоря – не вкладывать все средства в единственный экономический сектор, и купить несколько активов разных стран, секторов, компаний.  Для балансировки инвестпортфеля существуют правила инвестирования:

  • Добавляйте в портфель активы, снижая класс рисков.
  • Используйте коррелирующие между собой активы.
  • Хеджируйте риски, применяйте разные классы активов.
  • Проводите ребалансировку инвестпортфеля – пропорции акций нужно приводить к исходному уровню.

 

Оцените, пожалуйста, публикацию:
(Средняя оценка 5,00 из 5)
Загрузка...

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.